Ở bài viết trước, bạn đã biết 4 lợi ích quan trọng của quản lý vốn trong giao dịch Forex. Tuy nhiên việc hiểu được tầm quan trọng của quản lý vốn và áp dụng quản lý vốn hiệu quả trong giao dịch là 2 vấn đề hoàn toàn độc lập.
Có rất nhiều cách quản lý vốn khác nhau mà bạn có thể áp dụng vào công việc giao dịch ngoại hối của mình.
Ở bài viết này tôi sẽ hướng dẫn bạn một phương pháp quản lý vốn rất phổ biến và được các trader chuyên nghiệp ưa dùng, đó là phương pháp QUẢN LÝ VỐN THEO QUY TẮC 2%.
1. Quy tắc quản lý vốn 2% là gì?
Quản lý vốn theo quy tắc 2% là chiến lược quản lý tiền trong đó mỗi giao dịch của bạn không được thua lỗ quá 2% tài khoản.
Nếu bạn có quan tâm đến việc quản lý vốn trong đầu tư Forex, chắc hẳn bạn cũng đã từng nghe qua quy tắc này rồi.
Có thể nói đây là quy tắc phổ biến nhất nhưng cũng là quy tắc ít được tuân thủ nhất khi nhắc đến giao dịch Forex bởi nghe thì có vẻ đơn giản nhưng để giữ được nó thì không đơn giản một chút nào.
Có nhiều lý do khiến rất nhiều người không giữ được quy tắc này trong suốt quá trình giao dịch của mình, chẳng hạn như chưa đủ kỷ luật, chưa thực sự hiểu được tầm quan trọng của việc quản lý vốn 2%, hoặc cho rằng con số 2% là quá nhỏ và không cần thiết phải giữ mức rủi ro thấp như vậy…
Nhưng thực tế thì rủi ro 2% cho mỗi lệnh là một mức cực kỳ hợp lý, đảm bảo cho tài khoản của bạn có đủ sự an toàn khi chẳng may gặp một chuỗi thua lỗ liên tiếp và vẫn có khả năng đạt được mục tiêu lợi nhuận phù hợp.
Thậm chí theo quan điểm của cá nhân tôi, đối với những người mới tham gia vào thị trường ngoại hối, mức rủi ro cho mỗi giao dịch nên thấp hơn cả con số 2%.
Thôi được rồi, chúng ta đi vào cách áp dụng quy tắc 2% ngay nhé!
2. Các bước áp dụng quy tắc 2% trong giao dịch Forex
Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa cho mỗi giao dịch
Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = Balance x 2%
Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss (pip)
Xác định điểm vào lệnh, Stop loss và Take profit. Tính khoảng cách điểm SL đến điểm vào lệnh là bao nhiêu pip.
Bước 3: Tính giá trị pip cặp tiền đang giao dịch
Để biết Giá trị pip là gì và cách tính như thế nào, bạn hãy xem bài viết này nhé.
Bước 4: Tính khối lượng giao dịch
Bạn đã biết công thức: Lợi nhuận/thua lỗ = số pip x số lot x giá trị pip
=> khối lượng giao dịch (lot) = Lợi nhuận / số pip / giá trị pip
Bước 5: Vào lệnh
Vào lệnh theo khối lượng và điểm vào như đã tính toán.
3. Ví dụ quy tắc 2%
Ví dụ: Tài khoản của bạn là 1000$
Bước 1: Tính số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh
Số tiền rủi ro tối đa mỗi lệnh = 1000$ x 2% = 20$
Bước 2: Tính khoảng cách Stop loss
Giả sử bạn muốn Buy EURUSD tại 1.2040, SL tại 1.2000, TP 1.2120 (Risk Reward 1:2). => SL = 40 pip
Bước 3: Tính giá trị pip
Giá trị pip của EURUSD là 10$/lot.
Bước 4: Tính khối lượng giao dịch
Khối lượng giao dịch = 20$ / 40 pip / 10$ = 0.05 lot
Bước 5: Vào lệnh
Vào lệnh Buy 0.05 lot EURUSD tại 1.2040, đặt SL tại 1.2000, TP tại 1.2120. Như vậy bạn sẽ mất đúng 2% tài khoản nếu giá chạm SL và lãi 4% tài khoản nếu chạm TP.
4. Lưu ý khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%
#1. Sai số
Trên thực tế chúng ta không thể quản lý chính xác hoàn toàn con số 2% vì có các yếu tố không kiểm soát được như: phí commission, phí swap, trượt giá, giá trị pip thay đổi …
Tuy vậy sai số là không quá đáng kể và việc áp dụng quy tắc này vẫn sẽ rất hiệu quả.
#2. Khoảng cách Stop loss không còn quan trọng
Đúng như vậy, khi áp dụng quy tắc quản lý vốn 2%, khoảng cách SL bao nhiêu pip không còn quan trọng vì cứ chạm SL là bạn (chỉ) mất 2% tài khoản.
Điều khác biệt là khối lượng giao dịch, tùy thuộc vào cặp tiền tệ (ảnh hưởng đến giá trị pip) và khung thời gian (ảnh hưởng khoảng cách SL).
#3. Biến thể quy tắc 2%
Cách 1: Cố định mỗi lệnh thua lỗ 20$ với tài khoản 1000$. Đây là cách chúng ta nói ở trên.
Cách 2: Cố định mỗi lệnh thua lỗ là 2% với balance hiện tại.
Ví dụ nếu tài khoản bạn là 1000$, lệnh đầu tiên bạn thua 2% = 20$ => balance còn 980$.
Nếu sử dụng cách 2 thì lệnh tiếp theo bạn sẽ giới hạn thua lỗ là 2% x 980$ = 19.6$.
Mỗi cách đều có ưu nhược điểm riêng, tùy thuộc vào sở thích của bạn. Cá nhân tôi thích cách đầu tiên hơn.
Bạn đã từng biết đến và áp dụng quy tắc 2% chưa, hãy bình luận phía dưới để chúng ta trao đổi.
Nếu bạn thấy bài viết thực sự bổ ích, đừng ngại share cho những anh em đang cần đến nó nhé.
Tác giả: Sin
Nếu như vậy dính stoploss nhiều, theo mình thì 80% lệnh là thua , vậy sao có lại được? Trong khi mình hạn chế tối đa phải dùng lệnh sl. Ad giải thích cho mình quy tắc 2% đang ngược với sl ko?
Câu hỏi của bạn không thực sự rõ ràng để trả lời. Bạn có thể đặt lại câu hỏi rõ ràng hơn không?
Cho mình hỏi là theo quy tắc 2% theo trong ví dụ thì chỉ được mua số lot là 0.05. Có nghĩa là không mua hết 1000$ hiện tại mình có?
Nếu khi mình nhồi lệnh theo bình quân giá lên thì quy tắc này nên vận dụng như thế nào là hợp lý vậy bạn
Nhưng mình chưa thấy được mối liên hệ đòn bẩy và khối lượng trong công thức này nhỉ?
Mong AD có thể rõ hơn chỗ “Giá trị pip cho cặp EUR/USD ” trong ví dụ là 10$/Lot hay là 10$/Pip?
Khối lượng giao dịch = 20$ / 40 pip / 10$ = 0.05 lot. và áp vào công thức thì 20$ có phải là ( 2% Account 1000$) ? Em cảm ơn.
10$/Lot tức nếu bạn giao dịch với Khối lượng đặt lệnh 1 lot thì khi đó giá trị biến động của 1 pip sẽ là 10$, cứ lên xuống 1 pip thì bạn mất hoặc được 10$ (1lot tương đương 100.000 đơn vị đồng tiền yết giá)
20$ ở trên là giá trị SL hoặc TP tương đương với rủi ro hoặc lợi nhuận 2% tài khoản = 2% x 1000$ = 20$
sorry AD. sau khi tốn cả đêm thì đã rõ. vì cần chính xác giá trị pip này. theo chiều thuận thì từ Lotsize suy ra “Giá Trị pip” Các phần mềm Broker đã có. Chiều nghịch là từ ” Giá Trị pip ” điều chỉnh lại Lotsize theo số lượng pip thay đổi để giữ mức rủi ro 2% account.Thanks
Với rủi ro 2%account thì trade được nhiều cặp và điều chỉnh “Giá trị pip” tương ứng cho cặp biến động và không biến động ( số lượng pip thay đổi nhiều hay ít) trên đồng tiền tương ứng. Tránh ‘over-leverage” cho 1 cặp tiền, khi nó xấu.và vẫn giữ được rủi ro 2% account.