Sàn XTB lừa đảo? Thế nào là một sàn Forex lừa đảo?

Thị trường Forex luôn tiềm ẩn những rui ro. Các trader không chỉ phải đối mặt với rủi ro khi thực hiện giao dịch mà còn mà còn phải đối mặt với rủi ro ngay trên chính sàn giao dịch mình đăng kí. Bởi nếu chọn một sàn Forex dởm, một sàn Forex lừa đảo, các trader sẽ luôn đứng trước nguy cơ mất trắng vốn đầu tư của mình. XTB là sàn ngoại hối được đánh giá là một trong những sàn uy tín nhất thị trường. Vậy sàn XTB lừa đảo không? Thế nào là một sàn lừa đảo? Bài viết hôm nay Sinvest sẽ trình bày với các nhà đầu tư về vấn đề này!

1. Sàn XTB lừa đảo? Thế nào là một sàn lừa đảo?

Để thuận tiện hơn trong việc so sánh và trả lời cho câu hỏi sàn XTB lừa đảo không? Chúng ta cùng nhau đi tìm hiểu xem thế nào là một sàn lừa đảo. Dưới đây là một số dấu hiệu của một sàn Forex lừa đảo:

Sàn XTB lừa đảo

Sàn XTB lừa đảo

1.1. Không được cấp phép hoặc giả mạo giấy phép của cơ quan quản lí uy tín

Trước tiên là một sàn Forex uy tín thì phải đầy đủ các giấy tờ pháp lý cũng như giấy phép hoạt động. Giấy phép từ các cơ quan quản lý forex như CySEC, FCA, hay ASIC là bằng chứng xác thực nhất để nói về độ tin cậy của sàn. Sàn Forex không có các giấy phép rõ ràng thường là các sàn trôi nổi, tự thành lập bởi một nhóm các trader để lừa đảo khách hàng.

Ngoài ra, một sàn forex giả mạo giấy phép của bất kỳ cơ quan nào thì chắc chắn rằng sàn đó đang lừa đảo nhà đầu tư. Bởi nếu không có mục đích xấu với khách hàng thì sẽ không cần làm giả bất kỳ một giấy tờ nào cả.

Để nhận biết sàn forex có đang giả mạo giấy phép hay không, các bạn nên vào website của cơ quan quản lý để kiểm tra, không nên vội vàng tin vào những đường link hay hình ảnh giấy phép mà sàn forex đó cung cấp, vì những thứ này đều có thể dễ dàng làm giả được.

Nếu bạn không thể tìm thấy bất kỳ thông tin nào về sàn forex trên website của cơ quan quản lý hoặc sàn forex đó bị chính các cơ quan này đưa ra cảnh báo lừa đảo đến nhà đầu tư thì chắc chắn giấy phép mà sàn cung cấp là giả mạo.

Dưới đây là một số website của các cơ quan quản lí tài chính:

1.2. Cung cấp thông tin không đầy đủ thiếu minh bạch

Các sàn forex uy tín đều luôn muốn “show” những giá trị và dịch vụ tốt nhất của mình đến với khách hàng bằng cách cung cấp đầy đủ các thông tin liên quan đến công ty, giấy tờ pháp lý, đội ngũ quản lý, giới thiệu các sản phẩm giao dịch, các loại tài khoản giao dịch, nền tảng và điều kiện giao dịch để các nhà đầu tư tham khảo và đưa ra quyết định.

Sàn XTB lừa đảo?

Sàn XTB lừa đảo?

Ngược lại, các sàn forex lừa đảo  lại thường cung cấp thông tin rất sơ sài trên website của mình. Các bạn sẽ không biết được các điều kiện giao dịch cụ thể, số tiền nạp tối thiểu là bao nhiêu, được giao dịch những loại sản phẩm nào,… cho đến khi chính thức mở tài khoản, nạp tiền và chính thức đặt lệnh trên nền tảng giao dịch.

1.3. Cam kết lợi nhuận hấp dẫn

Các sàn forex uy tín thường rất ít khi cung cấp cho khách hàng dịch vụ giao dịch ủy thác, tín hiệu giao dịch hay EA giao dịch forex, họ sẽ tập trung cung cấp cho trader những kiến thức chính xác nhất về forex trading để trader có thể tự giao dịch một cách tốt nhất.

Ngược lại, các sàn forex lừa đảo thường sẽ marketing và PR dịch vụ giao dịch hộ, tín hiệu giao dịch và robot giao dịch tự động với cam kết lợi nhuận cao ngất ngưởng.

1.4. Mời chào đăng kí tài khoản một cách quá “lố”

Các sàn forex lừa đảo luôn tìm mọi cách có được thông tin khách hàng, rồi gọi điện, nhắn tin, gửi mail… với tần suất dày đặc và có thể nói là họ đang làm phiền đến bạn. Nếu bạn tò mò với những thông tin mà họ cung cấp thì rất có thể ngay sau đó, bạn sẽ “dính bẫy”.

1.5. Bị nhiều trader phàn nàn, thậm chí tố cáo lừa đảo

Với một sàn forex lừa đảo sẽ bị dính rất nhiều phốt từ các nhà giao dịch, trên khắp các diễn đàn, các trang mạng xã hội. Để xác minh điều này, các bạn có thể tìm kiếm trên Google với các từ khóa như “tên sàn forex + review”, “tên sàn forex + lừa đảo”…

Trên đây là một số dấu hiệu ban đầu dễ nhận biết nhất của các sàn forex lừa đảo khi các bạn bắt đầu tìm hiểu về giao dịch forex.

2. Sàn XTB lừa đảo không?

Như đã nói ở trên, mình đã trình bày một số dấu hiệu của một sàn Forex lừa đảo. Dựa vào các dấu hiệu này, các trader có thể lấy đó làm tiêu chí để so sánh xem đâu là một sàn Forex lừa đảo. Bài viết này sẽ đặt sàn XTB lên bàn cân để so sánh.

Dưới đây là một số thông tin và tiêu chí để đánh giá sàn XTB có thật sự uy tín:

2.1. Giới thiệu sàn XTB

XTB là sàn môi giới forex & CFD hàng đầu thế giới, được thành lập năm 2002 với tên gọi ban đầu là X-Trade Brokers. XTB là một trong số ít những sàn giao dịch được niêm yết trên sàn chứng khoán lớn nhất thế giới, có 13 văn phòng toàn cầu bao gồm Anh, Đức, Ba Lan, Pháp và Chile… 

Sau hơn 20 năm hoạt động trong thị trường tài chính, XTB đã có số lượng khách hàng khổng lồ trên toàn thế giới. Cùng với đó là hơn 168.000 lệnh giao dịch được thực hiện mỗi ngày và xuất sắc dành được nhiều giải thưởng lớn trong lĩnh vực này. Hiện tại, XTB có khoảng trên 550 nhân viên làm việc tại các văn phòng trên toàn cầu.

Tại XTB, trader sẽ có cơ hội giao dịch với +2000 sản phẩm trên nền tảng riêng biệt xStation, với mức phí chênh lệch Spread cực thấp, phí hoa hồng vô cùng cạnh tranh. Ngoài ra, tốc độ xử lý  nạp – rút tiền rất nhanh chóng, dịch vụ chăm sóc khách hàng chuyên nghiệp và thường xuyên tổ chức các chương trình khuyến mãi khách hàng hấp dẫn dành cho các thành viên.

Năm thành lập

 2002

Cơ quan quản lý

 FCA, CySEC, IFSC, CNMV, KNF, DFSA

Sàn giao dịch

 ECN

Nền tảng giao dịch

 XTB App

Công cụ giao dịch

 Forex, Chỉ số, Cổ phiếu, Hàng hoá, Tiền điện tử, Quỹ ETF

Tiền nạp tối thiểu

 200$

Các loại tài khoản

 Tài khoản Standard

Đòn bẩy tối đa

 1:500

Phí Spread

 Từ 0.35 pip

Ngôn ngữ website

 Tiếng Anh, Tiếng Việt và nhiều ngôn ngữ khác nữa

Phương thức nạp – rút tiền

  • Chuyển khoản ngân hàng
  • Ngân lượng
  • Ví điện tử Neteller và Skrill 

2.2. Giấy phép hoạt động sàn XTB

Để có thể được cấp phép hoạt động bởi các cơ quan quản lí tài chính lớn như FCA, BaFIN hay CyCES, các nhà môi giới Forex phải đảm bảo các yêu cầu vô cùng khắt khe và nghiêm ngặt. XTB là sàn Forex không chỉ có một loại giấy phép mà sàn giao dịch này còn được cấp rất nhiều giấy phép bởi các quan quản lí tài chính khác nhau. Cu thể:

Cơ quan quản lí tài chính FCA

FCA – Financial Conduct Authority (Cơ quan Quản lý Tài chính) là cơ quan quản lý tài chính của Vương quốc Anh, nhưng hoạt động độc lập với chính phủ Vương quốc Anh và nhận tài trợ bằng cách tính phí các thành viên của ngành dịch vụ tài chính. Đây là giấy phép uy tín hàng đầu đối với các sàn Forex.

XTB đăng kí giấy phép FCA với mã số 522157. Các bạn có thể tham khảo tại đây.

Cơ quan quản lí tài chính FCA

Cơ quan quản lí tài chính FCA

Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Cộng hòa Sip (CyCES)

CySEC – Cyprus Securities and Exchange Commission là cơ quan giám sát công độc lập chịu trách nhiệm giám sát các dịch vụ đầu tư tại Cộng hòa Síp bên cạnh các công việc khác.

XTB đăng kí giấy phép CyCES với mã số 169/12. Các bạn có thể tham khảo tại đây.

Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Cộng hòa Sip (CyCES)

Ủy ban Chứng khoán và Sàn giao dịch Cộng hòa Sip (CyCES)

Cơ quan giám sát tài chính Ba Lan (KNF)

Đây là cơ quan giám sát tài chính Ba Lan có thẩm quyền giám sát các tổ chức quốc gia theo các quy định của EU. 

XTB đã đăng kí giấy phép KNF (Financial Supervision Authority) với mã số DDM-M-4021-57-1/2005. Các bạn có thể tham khảo tại đây.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế – IFSC

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế là cơ quan chính phủ Belize chịu trách nhiệm quản lý tài chính.

XTB đã đăng kí giấy phép IFSC với mã số IFSC/60/413/TS/17. Các bạn có thể tham khảo tại đây.

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế – IFSC

Ủy ban Dịch vụ Tài chính Quốc tế – IFSC

CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores)

Đây là Ủy Ban chứng khoán tại Tây Ban Nha. XTB đã đăng kí giấy phép CNMV với mã số 40. Các bạn có thể tham khảo tại đây.

CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores)

CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores)

BaFIN (Đức)

XTB đã đăng kí giấy phép BaFIN (Đức) với mã số 121520. Các bạn có thể tham khảo tại đây.

Cơ quan tài chính Dubai (DFSA)

Cuối cùng, XTB vừa mới thành lập văn phòng tại Dubai và đăng kí giấp phép DFSA với mã số F006316. Các bạn có thể tham khảo chi tiết tại đây.

Cơ quan tài chính Dubai (DFSA)

Cơ quan tài chính Dubai (DFSA)

Như vậy, có thể thấy XTB có rất nhiều giấy phép hoạt động khác nhau cho thấy sự lớn mạnh và uy tín của sàn. Ngoài ra, XTB còn cho thấy sự uy tín của mình qua chính sách bảo hiểm khách hàng.

2.3. Các thành tựu XTB đạt được

Dưới đây là những con số biết nói về thành tựu sàn XTB đạt được để trả lời cho câu hỏi sàn XTB lừa đảo không?

  • Hơn 525.000 khách hàng tin tưởng và chọn lựa đến từ nhiều quốc gia trên thế giới.
  • Với 13 văn phòng toàn cầu, bao gồm Anh, Ba Lan, Đức, Pháp và Chile.
  • Khoảng 550 nhân viên làm việc tại các văn phòng với 120 người làm bên bộ phận CNTT.
  • Dịch vụ khách hàng 25/4.
  • Cung cấp trên 5500 sản phẩm tài chính.
  • Hơn 168.000 giao dịch trên xStation mỗi ngày.

Như vậy qua những con số thông kê khổng lồ mà XTB đặt được, có thể thấy sàn XTB hoàn toàn uy tín và không lừa đảo khách hàng. Vì dở sĩ nếu là một sàn lừa đảo, không nói đến giấy phép hoạt động, chỉ riêng các con số trên thì các sàn lừa đảo cũng không thể làm được.

2.4. Chính sách bảo hiểm khách hàng sàn XTB

Sàn XTB của nước nào

Việc được quy định bởi các tổ chức quản lý quốc tế đảm bảo rằng XTB luôn phải tuân thủ theo các chính sách nghiêm ngặt mà các tổ chức này đặt ra.

Bảo vệ Tài khoản khỏi số dư âm

XTB có chính sách bảo vệ số dư âm cho giao dịch ngoại hối và giao dịch CFD.

Trong những điều kiện thị trường biến động mạnh khiến cho tài khoản của bạn phải chịu tổn thất thì XTB cũng sẽ bảo vệ bạn bằng cách tự động reset cắt phần số âm. Tuy nhiên hiện tại cơ chế bảo vệ tài khoản khỏi số dư âm chỉ áp dụng dành cho các khách hàng Châu Âu.

Điều này rất hữu ích đối với khách hàng bởi có những sàn môi giới không chủ động làm điều này mà chỉ thực hiện khi khách hàng gửi yêu cầu.

Cơ chế Segregated accounts (Tài khoản tách biệt)

Tiền của khách hàng được chuyển hoàn toàn vào các tài khoản ngân hàng, tách biệt với tài khoản do công ty sử dụng.

Cơ chế Segregated accounts ngăn không cho XTB sử dụng tài sản của khách hàng cho bất kỳ hoạt động nào của cty và đồng thời sẽ là bằng chứng cho việc bồi thường khách hàng theo quy định trong trường hợp XTB mất khả năng thanh toán.

Cơ chế bồi thường cho khách hàng

Khách hàng tại mỗi thị trường khác nhau sẽ được áp dụng chính sách bồi thường khác nhau tùy theo quy định của các tổ chức quản lý.

Cụ thể:

  • Khách hàng tại Vương Quốc Anh đăng ký với XTB UK được quản lý bởi Cơ quan quản lý tài chính – FCA sẽ được hưởng chính sách bồi thường lên đến 85.000 Bảng Anh.
  • Khách hàng tại Ý, Síp, Hungary đăng ký với XTB CY được quản lý bởi CySEC sẽ được hưởng chính sách bồi thường lên đến 20.000Euro.
  • Các khách hàng khác thuộc khu vực Châu Âu đăng ký với X-Trade được quản lý bởi KNF sẽ được hưởng chính sách bồi thường lên đến 20.000Euro.
  • Các khách hàng thuộc khu vực ngoài Châu Âu (ngoại trừ Trung Quốc) đăng ký với XTB International Limited được quản lý bởi IFSC sẽ không được hưởng chính sách bồi thường.

Ngoài ra, XTB còn được niêm yết trên sàn chứng khoán

Ngoài rất nhiều giấy phép mình đã nêu ra ở trên, XTB còn cho thấy sự lớn mạnh và mức độ uy tín của mình khi được niêm yết cổ phiếu của mình tại sàn giao dịch chứng khoán Warsaw, Ba Lan vào năm 2016.

Để được niêm yết trên sàn chứng khoán, ngoài việc giấy tờ, sổ sách phải minh bạch nghĩa là toàn bộ thông tin liên quan tới công ty hay sàn giao dịch phải rõ ràng và hoàn toàn chính xác. Cùng với đó bản thân sàn forex còn phải chịu sự giám sát từ nhiều cơ quan quản lý tài chính khác nhau trong việc tuân thủ các quy định, đảm bảo hoạt động của công ty là hợp pháp. Do đó, quyền lợi của khách hàng sẽ luôn được bảo vệ đầy đủ hơn.

2.5. Cơ quan bảo vệ cho nhà đầu tư Việt Nam

Tại Việt Nam hiện chưa có một bộ luật hay quy định hiện hành nào liên quan tới thị trường Forex và môi giới giao dịch ngoại hối. Tức là Việt Nam vẫn chưa hợp pháp hóa giao dịch ngoại hối. Khách hàng Việt Nam sẽ không được bất cứ sự bảo về nào từ pháp luật Việt Nam.

Tuy nhiên, XTB hiện đang sở hữu giấy chứng nhận của FCA, giúp trader được bảo vệ quyền lợi hợp pháp khi tranh chấp xảy ra. Các trader vẫn có thể yêu cầu FCA hỗ trợ và điều tra sau khi nhận được thông báo chính thức từ XTB.

Như vậy, nói sàn XTB lừa đảo là không có minh chứng, sàn luôn hỗ trợ và bảo vệ các khách hàng của mình. Những sự thật về sàn XTB lừa đảo có chăng chỉ là các lỗi và các vấn đề mà khách hàng gặp phải nhưng chưa thể đưa ra được hướng giải quyết.

Khi gặp bất cứ một thắc mắc hoặc một vấn đề nào liên quan đến sàn bạn đừng ngần ngại mà hãy liên hệ sàn XTB ngay để sàn có thể đưa ra hướng giải quyết tốt nhất cho bạn.

3. Lý do nên chọn sàn XTB

Như vậy nói sàn XTB lừa đảo là không chính xác, tuy nhiên cũng không thể chắc chắn 100% sàn sẽ vẫn phát triển tốt trong tương lai. Nhưng với hiện tại, XTB đang thể hiện sự an toàn, tin cậy và sự lớn mạnh của mình trên thị trường tài chính. Vì vậy, các trader có thể cân nhắc mở tài khoản trên sàn giao dịch này nhưng cũng cần lưu ý tới một số ưu nhược điểm sau:

3.1. Ưu điểm

  • XTB nhiều giấy phép của các cơ quan quản lí tài chính lớn
  • Là một khách hàng Việt Nam, bạn sẽ không yêu cầu số tiền nạp tối thiểu.
  • Một số sản phẩm được miễn phí qua đêm như vàng,…
  • Giao dịch cổ phiếu được hưởng Cổ Tức, không mất phí Hoa hồng
  • Nhiều chương trình bonus tốt (tặng sách, bonus 50%…) dành cho trader mới
  • Bộ phận hỗ trợ nhiệt tình

3.2. Nhược điểm

  • Hạn chế tài khoản giao dịch, hiện tại bạn chỉ được cung cấp một loại tài khoản duy nhất là Standard
  • Không cung cấp phần mềm MT4 và MT5
  • Hỗ trợ đòn bẩy tối đa thấp
  • Spread còn cao

4. Kết luận

Qua các tiêu chí mình vừa nêu ra ở trên có thể khẳng định sàn XTB hoàn toàn không lừa đảo. Những tin đồn về sàn XTB lừa đảo đều không có minh chứng, có chăng chỉ là những lỗi sự cố và sàn sẽ khắc phục ngay lập tức nên bạn có thể hoàn toàn yên tâm khi giao dịch trên XTB.

Hy vọng bài viết sẽ giúp ích được cho các trader. Chúc bạn giao dịch thành công!

 

Rate this post
Thặng Trương
"Sự khác biệt duy nhất giữa một ngày tốt đẹp và một ngày tồi tệ nằm ở chính thái độ của bạn."
no responses